صندوق ضمان کاریزما | نخستین صندوق تضمین اصل سرمایه در بورس ایران
رضا حصیبی
فعال بازارهای مالی و سرمایه | @Rezahasibi
📅 آخرین به‌روزرسانی:
📖 زمان مطالعه: ۱۰ دقیقه
⚠️ افشای وابستگی: این مطلب حاوی لینک‌های وابسته (Affiliate) است. در صورت ثبت‌نام از طریق این لینک‌ها، ممکن است پورسانتی به نویسنده تعلق گیرد. این موضوع هیچ تأثیری بر صحت و بی‌طرفی محتوای ارائه‌شده ندارد.
⚡ پاسخ سریع:
صندوق تضمین اصل سرمایه کاریزما (نماد: ضمان) نخستین صندوق تضمین اصل سرمایه در بازار سرمایه ایران است که از نوع مختلط بوده و ترکیب دارایی آن بین ۳۰ تا ۷۰ درصد در سهام و مابقی در اوراق با درآمد ثابت متغیر است. این صندوق با ساختار دوگانه واحدهای عادی (تضمین اصل سرمایه با دوره نگهداری ۹۰ روزه) و واحدهای ممتاز (نماد «ضمان» و ضامن واحدهای عادی) فعالیت میکند. ارزش خالص داراییها (NAV) صندوق در آخرین گزارش‌ها حدود ۵,۹۲۳.۸ میلیارد ریال بوده و بازدهی یک‌ساله آن بر اساس داده‌های اخیر حدود +۵۲.۹۸٪ گزارش شده است. حداقل سرمایهگذاری در واحدهای عادی تنها ۱۰,۰۰۰ تومان است.
🔗 ثبت‌نام و مشاهده جزئیات:
🚀 ثبت‌نام در کاریزما📎 شبکه بازاریابی (MLM): پیوستن به شبکه MLM
🎁 کد معرف: 100p0o-100t86
📋 صندوق تضمین کاریزما چیست؟
صندوق تضمین اصل سرمایه کاریزما با نماد «ضمان»، نخستین صندوق سرمایهگذاری با ساختار تضمین اصل سرمایه در بازار سرمایه ایران است که پس از اتفاقات سال ۱۳۹۹ و ریزش‌های سنگین بازار بورس، با هدف حفاظت از اصل سرمایه سرمایهگذاران طراحی و راه‌اندازی شد. این صندوق که پانزدهمین صندوق سرمایهگذاری گروه مالی کاریزما محسوب می‌شود، در مردادماه ۱۴۰۱ پذیره‌نویسی شد و از ۱۰ مهرماه ۱۴۰۱ امکان خرید واحدهای عادی آن برای سرمایهگذاران فراهم شد.
صندوق تضمین از نوع مختلط بوده و ترکیب سرمایهگذاری آن بین سهام و اوراق با درآمد ثابت، بین ۳۰ تا ۷۰ درصد متغیر است. این ساختار انعطاف‌پذیر به مدیر صندوق اجازه می‌دهد تا در شرایط مختلف بازار، ترکیب داراییها را به‌گونه‌ای تنظیم کند که هم از اصل سرمایه محافظت شود و هم امکان بهره‌مندی از رشد بازار سهام فراهم گردد. برای آشنایی با سایر محصولات کاریزما، معرفی کامل گروه مالی کاریزما را مطالعه کنید.
⚖️ ترکیب دارایی منعطف (۳۰ تا ۷۰ درصد)
📈 در بازار صعودی
مدیر صندوق میتواند تا ۷۰ درصد داراییها را در سهام و ۳۰ درصد مابقی را در اوراق با درآمد ثابت سرمایهگذاری کند تا از رشد بازار سهام بیشترین بهره برده شود.
📉 در بازار نزولی
مدیر صندوق میتواند تا ۷۰ درصد داراییها را در اوراق با درآمد ثابت و ۳۰ درصد مابقی را در سهام سرمایهگذاری کند تا از اصل سرمایه در برابر نوسانات منفی بازار محافظت شود.
🏗️ ساختار نوآورانه دوگانه؛ واحدهای عادی و ممتاز
واحدهای عادی
از نوع صدور و ابطالی؛ اصل سرمایه این واحدها تضمین شده است (مشروط به سپری شدن دوره ۹۰ روزه). خرید و فروش این واحدها تنها از طریق پورتال رسمی کاریزما امکان‌پذیر است. این واحدها برای سرمایهگذاران ریسک‌گریز طراحی شده‌اند.
واحدهای ممتاز (نماد: ضمان)
از نوع قابل معامله (ETF) در فرابورس ایران؛ این واحدها در ازای دریافت کارمزد، اصل سرمایه واحدهای عادی را تضمین می‌کنند. دارندگان واحدهای ممتاز از پتانسیل سود نامحدود بازار سهام بهره‌مند می‌شوند.
⚙️ مکانیزم تضمین چگونه کار میکند؟ واحدهای ممتاز (نماد «ضمان») در واقع ضامن واحدهای عادی هستند. در صورت کاهش اصل سرمایه واحدهای عادی، مابه‌التفاوت ارزش روز با اصل سرمایه، از طریق سرمایه واحدهای ممتاز جبران می‌شود. در مقابل، دارندگان واحدهای ممتاز علاوه بر بهره‌مندی از منافع رشد بازار، کارمزد تضمین دریافت می‌کنند. شرط بهره‌مندی از تضمین اصل سرمایه، سپری شدن بازه زمانی ۹۰ روزه از زمان سرمایهگذاری است.
برای مطالعه مقایسه جامع این صندوق با صندوق اهرم کاریزما، مقاله مقایسه صندوق اهرم و تضمین را در کاریزما لرنینگ مطالعه کنید.
⚙️ مشخصات کلیدی صندوق تضمین کاریزما
ضمان
نماد معاملاتی
مختلط
نوع صندوق
سبدگردان کاریزما
مدیر صندوق
۱۴۰۱/۰۷/۰۹
شروع فعالیت
+۵,۹۲۳
میلیارد ریال NAV
+۵۲.۹۸٪
بازدهی یک‌ساله
+۲۹.۹۶٪
بازدهی سه‌ماهه
۱۰,۰۰۰ تومان
حداقل سرمایه
۹۰ روز
دوره تضمین
۳۰-۷۰٪
ترکیب دارایی
پایین
سطح ریسک (عادی)
*داده‌ها بر اساس آخرین گزارشهای رسمی (مهر ۱۴۰۵). بازدهی و NAV ممکن است روزانه تغییر کند.
📊 آخرین تغییرات و نقدشوندگی
📌 کاهش حداقل تعداد واحدهای قابل معامله: از شنبه ۲۰ آبانماه ۱۴۰۲، حداقل تعداد واحدهای قابل معامله واحدهای ممتاز صندوق تضمین کاریزما (نماد ضمان) از ۱۰۰,۰۰۰ واحد به ۱ واحد کاهش یافت. این تغییر، نقدشوندگی صندوق را بهطور قابلتوجهی افزایش داد و امکان مشارکت سرمایهگذاران خرد را بیش از پیش فراهم کرد.
بر اساس داده‌های معاملاتی اخیر، نماد «ضمان» از نقدشوندگی مناسبی برخوردار است و حجم معاملات روزانه آن در محدوده میلیون‌ها واحد قرار دارد. میانگین ارزش معاملات ۳۰ روز اخیر حدود ۵۲.۶ میلیارد تومان گزارش شده است. همچنین قیمت هر واحد در محدوده ۴۸,۵۰۰ ریال نوسان میکند و NAV هر واحد حدود ۴۵,۴۱۲ ریال است.
✨ مزایای سرمایهگذاری در صندوق تضمین کاریزما
🔒 تضمین اصل سرمایه
برخلاف صندوق‌های درآمد ثابت که سود محدودی دارند، صندوق تضمین اصل سرمایه را تضمین کرده و سقفی برای کسب سود ندارد. این ویژگی، ترکیبی منحصربه‌فرد از امنیت و پتانسیل رشد را فراهم میکند.
📈 مشارکت در رشد بازار سهام
در روندهای صعودی سود قابلتوجهی کسب میکند و در روندهای نزولی از اصل سرمایه محافظت میکند. این انعطاف‌پذیری، صندوق را برای شرایط مختلف بازار مناسب میسازد.
💰 حداقل سرمایهگذاری پایین
حداقل مبلغ سرمایهگذاری ۱۰,۰۰۰ تومان است که ورود به بورس را برای همه، حتی با سرمایه‌های اندک، ممکن میسازد.
🔄 نقدشوندگی بالا
با کاهش حداقل تعداد واحدهای قابل معامله به ۱ واحد، نقدشوندگی صندوق بهطور چشمگیری افزایش یافته و ورود و خروج آسان‌تر شده است.
🏆 مدیریت حرفه‌ای
تحت مدیریت سبدگردان کاریزما (رتبه‌یک سبدگردانی کشور) و نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار.
📊 ارزش خالص دارایی قابل توجه
ارزش خالص دارایی‌های صندوق تضمین بالغ بر ۵,۹۲۳.۸ میلیارد ریال است که نشان‌دهنده اعتماد سرمایهگذاران و مدیریت موفق دارایی‌هاست.
⚖️ مقایسه صندوق تضمین با سایر گزینه‌ها
بر اساس مقایسه انجام‌شده توسط کاریزما لرنینگ، صندوق تضمین یک گزینه کمریسک برای سرمایه‌گذارانی است که به دنبال حفظ اصل سرمایه همراه با کسب سود معقول هستند. برای مقایسه با سایر گزینه‌های سرمایهگذاری کاریزما، صندوق کارا و صندوق کمند را نیز بررسی کنید.
🔍 تفاوت صندوق تضمین با صندوق اهرم
صندوق تضمین (ضمان)
- هدف: حفظ اصل سرمایه همراه با سود نامحدود
- سطح ریسک: پایین
- مناسب برای: سرمایهگذاران محافظه‌کار
- تضمین اصل سرمایه: ✅ دارد
صندوق اهرم
- هدف: کسب بازده بالاتر از طریق اهرم مالی
- سطح ریسک: بالا
- مناسب برای: سرمایهگذاران ریسک‌پذیر
- تضمین اصل سرمایه: ❌ ندارد
اگر امنیت و ثبات برایتان اولویت دارد، صندوق تضمین مناسب‌تر است؛ اما اگر به‌دنبال سودهای بالاتر و پذیرش ریسک بیشتر هستید، صندوق اهرم گزینه بهتری خواهد بود. برای مطالعه بیشتر، مقاله مقایسه صندوق اهرم و تضمین را در کاریزما لرنینگ مطالعه کنید.
🚀 نحوه سرمایهگذاری در صندوق تضمین کاریزما
روش اول: خرید واحدهای ممتاز (نماد ضمان)
- ثبت‌نام در کارگزاری کاریزما
- تکمیل احراز هویت در سجام
- جستجوی نماد «ضمان» در پنل معاملاتی
- ثبت سفارش خرید
روش دوم: خرید واحدهای عادی
برای خرید واحدهای عادی که اصل سرمایه آن‌ها تضمین شده است، از طریق پورتال رسمی گروه مالی کاریزما یا اپلیکیشن کاریزما اقدام کنید. حداقل سرمایهگذاری ۱۰,۰۰۰ تومان است.
🔗 ثبت‌نام در کاریزما: برای ثبت‌نام کلیک کنید | 🎁 کد معرف: 100p0o-100t86
👥 صندوق تضمین برای چه کسانی مناسب است؟
- سرمایهگذاران ریسک‌گریز که به‌دنبال حفظ اصل سرمایه خود هستند
- افرادی که از نوسانات بازار بورس می‌ترسند اما می‌خواهند از رشد آن بهره‌مند شوند
- سرمایهگذاران تازه‌کار که می‌خواهند با ریسک پایین وارد بازار سرمایه شوند
- کسانی که به‌دنبال تنوع‌بخشی به سبد سرمایهگذاری خود با گزینه‌ای کمریسک هستند (در کنار گزینه‌هایی مانند طرح ملک یا طرح طلا)
- سرمایهگذاران بلندمدت که به بازدهی پایدار همراه با امنیت اعتقاد دارند
❓ سوالات متداول
۱. صندوق تضمین کاریزما چیست و چگونه کار میکند؟
صندوق تضمین کاریزما یک صندوق مختلط است که با ساختار دوگانه واحدهای عادی و ممتاز، اصل سرمایه واحدهای عادی را تضمین میکند. واحدهای ممتاز (نماد «ضمان») در ازای دریافت کارمزد، این تضمین را ارائه می‌دهند.
۲. آیا اصل سرمایه من در صندوق تضمین تضمین شده است؟
بله، اما با یک شرط: باید حداقل ۹۰ روز از زمان سرمایهگذاری شما در واحدهای عادی سپری شود.
۳. حداقل مبلغ سرمایهگذاری چقدر است؟
حداقل مبلغ سرمایهگذاری ۱۰,۰۰۰ تومان است که ورود به این صندوق را برای همه ممکن میسازد.
۴. ترکیب دارایی صندوق تضمین چگونه است؟
پرتفوی صندوق میتواند از حداقل ۳۰ تا ۷۰ درصد سهام و مابقی اوراق با درآمد ثابت تشکیل شود. در شرایط منفی بازار، این ترکیب به نفع اوراق با درآمد ثابت تغییر میکند.
۵. چگونه می‌توانم واحدهای صندوق تضمین را بخرم؟
دو راه وجود دارد: خرید واحدهای ممتاز (نماد «ضمان») از طریق سامانه‌های معاملاتی، یا خرید واحدهای عادی از طریق پورتال رسمی گروه مالی کاریزما.
۶. آیا صندوق تضمین نقدشوندگی بالایی دارد؟
بله. از آبانماه ۱۴۰۲، حداقل تعداد واحدهای قابل معامله واحدهای ممتاز به ۱ واحد کاهش یافته است که نقدشوندگی را بهطور قابلتوجهی افزایش داده است.
۷. تفاوت صندوق تضمین با صندوق اهرم چیست؟
صندوق تضمین برای سرمایهگذاران کمریسک طراحی شده و اصل سرمایه را تضمین میکند، در حالی که صندوق اهرم برای سرمایهگذاران پرخطرپسند طراحی شده و از اهرم مالی برای کسب بازدهی بالاتر استفاده میکند.
۸. آیا صندوق تضمین سود تقسیمی دارد؟
صندوق تضمین عمدتاً از محل رشد ارزش داراییها و تغییر قیمت واحدها بازدهی ایجاد میکند و دوره تقسیم سود مشخصی ندارد. برای اطلاعات دقیق به گزارشهای کدال مراجعه کنید.
📝 جمع‌بندی نهایی
صندوق تضمین اصل سرمایه کاریزما (ضمان) یک راهکار نوآورانه در بازار سرمایه ایران است که امنیت سپرده بانکی را با پتانسیل سود نامحدود بورس ترکیب کرده است. با ساختار دوگانه واحدهای عادی و ممتاز، امکان مشارکت در روندهای صعودی بازار سهام بدون نگرانی از زیان فراهم شده است. با NAV بیش از ۵,۹۲۳ میلیارد ریال، بازدهی یک‌ساله +۵۲.۹۸٪، حداقل سرمایه ۱۰ هزار تومان و نقدشوندگی بالا، ضمان میتواند گزینه‌ای هوشمندانه برای سرمایهگذاران ریسک‌گریز باشد. اگر به‌دنبال ورود به بازار بورس با ریسک پایین و تضمین اصل سرمایه هستید، صندوق ضمان یکی از بهترین گزینه‌های موجود در بازار سرمایه ایران است.
تضمین اصل سرمایه: با دوره ۹۰ روزه
ساختار دوگانه: واحد عادی + ممتاز
بازدهی یک‌ساله: +۵۲.۹۸٪
حداقل سرمایه: ۱۰,۰۰۰ تومان
نوع صندوق: مختلط
مدیریت: سبدگردان کاریزما
نقدشوندگی: بالا (حداقل ۱ واحد)
📚 مطالب مرتبط در فرصت‌کده
💼 گروه مالی کاریزما
معرفی کامل خدمات و محصولات
📈 صندوق اهرم کاریزما
بزرگ‌ترین صندوق اهرمی با ساختار دوگانه
💵 صندوق کارا کاریزما
صندوق درآمد ثابت با سود مرکب
🎯 صندوق کمند کاریزما
صندوق درآمد ثابت با سود ماهانه
🌾 صندوق کاریس کاریزما
نخستین صندوق ETF سهامی ایران
📊 صندوق همتراز (شاخصی)
سرمایهگذاری در شاخص بورس
🥇 صندوق کهربا کاریزما
سرمایهگذاری در طلا
🏠 طرح مِلک کاریزما
مالکیت بخشی از ملک با اجاره ماهانه
💱 صرافی تبدیل + کد دعوت 103eu7
راهنمای جامع صرافی ارز دیجیتال
📜 صندوق مختص (اوراق دولتی)
سرمایهگذاری در اوراق بدهی دولتی
🎯 همین حالا در صندوق تضمین کاریزما سرمایهگذاری کنید
🚀 مشاهده جزئیات و ثبت‌نام در صندوق ضمان📎 پیوستن به شبکه بازاریابی کاریزما
کد معرف: 100p0o-100t86
⚖️ سلب مسئولیت: سرمایهگذاری در بازار سرمایه همواره با ریسک همراه است. این مطلب صرفاً جنبه اطلاع‌رسانی دارد و توصیه مالی محسوب نمی‌شود. پیش از هرگونه تصمیم‌گیری، امیدنامه صندوق را مطالعه کرده و با مشاور مالی خود مشورت کنید.
