صندوق ضمان کاریزما | سرمایهگذاری در بورس با تضمین اصل سرمایه
صندوق ضمان کاریزما؛ سرمایهگذاری در بورس با تضمین اصل سرمایه
ترس از زیان در بازار پرنوسان بورس، یکی از بزرگترین موانع ورود سرمایهگذاران به این بازار است. بسیاری از افراد بهدلیل نگرانی از کاهش ارزش سرمایه خود، فرصتهای سودآوری در بازار سهام را از دست میدهند. صندوق تضمین اصل سرمایه کاریزما (ضمان)، بهعنوان نخستین صندوق تضمین اصل سرمایه در ایران، راهکاری نوآورانه برای این مشکل ارائه کرده است؛ بهگونهای که سرمایهگذار هم از امنیت اصل سرمایه خود اطمینان داشته باشد و هم در روندهای صعودی بازار، سود نامحدود کسب کند.
صندوق ضمان چیست؟
صندوق تضمین اصل سرمایه کاریزما که با نماد «ضمان» در بورس تهران معامله میشود، یک صندوق مختلط است. این بدان معناست که مدیر صندوق میتواند بر اساس شرایط بازار، ترکیب داراییهای صندوق را بین سهام و اوراق با درآمد ثابت تغییر دهد.
بهطور معمول، پرتفوی این صندوق میتواند از حداقل ۷۰ درصد سهام و مابقی اوراق بهادار با درآمد ثابت تشکیل شود. در شرایطی که مدیر صندوق روند بازار را نزولی تشخیص دهد، این ترکیب میتواند معکوس شده و تا ۷۰ درصد داراییها در اوراق با درآمد ثابت سرمایهگذاری شود تا از اصل سرمایه محافظت شود.
این صندوق برای نخستین بار در تاریخ ۲۰ شهریور ۱۴۰۱ پذیرهنویسی شد و مجوز فعالیت خود را از سازمان بورس و اوراق بهادار دریافت کرد.
ساختار نوآورانه دوگانه؛ واحدهای عادی و ممتاز
نکته کلیدی و منحصربهفرد صندوق ضمان، ساختار دوگانه واحدهای آن است:
واحدهای عادی
از نوع صدور و ابطالی؛ اصل سرمایه این واحدها تضمین شده است (مشروط به سپری شدن دوره ۹۰ روزه).
واحدهای ممتاز
از نوع قابل معامله (ETF) با نماد «ضمان»؛ این واحدها در ازای دریافت کارمزد، اصل سرمایه واحدهای عادی را تضمین میکنند.
مکانیزم تضمین چگونه کار میکند؟
واحدهای ممتاز (نماد «ضمان») در واقع ضامن واحدهای عادی هستند. در صورت کاهش اصل سرمایه واحدهای عادی، مابهالتفاوت ارزش روز با اصل سرمایه، از طریق سرمایه واحدهای ممتاز جبران میشود. در مقابل، دارندگان واحدهای ممتاز علاوه بر بهرهمندی از منافع رشد بازار، کارمزد تضمین دریافت میکنند.
نکته مهم: شرط بهرهمندی از تضمین اصل سرمایه، سپری شدن بازه زمانی ۹۰ روزه از زمان سرمایهگذاری است.
چرا صندوق ضمان جذاب است؟
تضمین اصل سرمایه
برخلاف صندوقهای درآمد ثابت که سود محدودی دارند، صندوق ضمان اصل سرمایه را تضمین کرده و سقفی برای کسب سود ندارد.
مشارکت در رشد بازار سهام
در روندهای صعودی، سود قابلتوجهی کسب میکند و در روندهای نزولی، از اصل سرمایه محافظت میکند.
حداقل سرمایهگذاری پایین
حداقل مبلغ سرمایهگذاری ۱۰,۰۰۰ تومان است که ورود به بورس را برای همه ممکن میسازد.
نقدشوندگی بالا
از آبان ۱۴۰۲، حداقل واحدهای قابل معامله از ۱۰۰,۰۰۰ واحد به ۱ واحد کاهش یافته است.
مدیریت حرفهای
تحت مدیریت سبدگردان کاریزما (رتبهیک سبدگردانی کشور) و نظارت سازمان بورس.
مقایسه صندوق ضمان با سایر گزینهها
بر اساس مقایسه انجامشده توسط کاریزما لرنینگ، صندوق تضمین یک گزینه کمریسک برای سرمایهگذارانی است که به دنبال حفظ اصل سرمایه همراه با کسب سود معقول هستند.
صندوق ضمان برای چه کسانی مناسب است؟
- سرمایهگذاران محافظهکار که بهدنبال ورود به بورس با ریسک پایین هستند
- افرادی که در دورههای قبلی بازار متحمل زیان شدهاند و اکنون بهدنبال روشی امن برای بازگشت به بازار هستند
- کسانی که زمان یا تخصص کافی برای تحلیل و انتخاب سهام ندارند
- سرمایهگذاران بلندمدت که به دنبال حفظ ارزش پول خود در برابر تورم هستند
نحوه سرمایهگذاری در صندوق ضمان
برای سرمایهگذاری در صندوق ضمان، میتوانید از دو روش اقدام کنید:
روش اول: خرید واحدهای ممتاز
اگر کد بورسی دارید، میتوانید از طریق سامانههای معاملاتی کارگزاریها، واحدهای ممتاز با نماد «ضمان» را خریداری کنید.
روش دوم: خرید واحدهای عادی
برای خرید واحدهای عادی که اصل سرمایه آنها تضمین شده است، میتوانید از طریق پورتال رسمی گروه مالی کاریزما یا اپلیکیشن کاریزما اقدام کنید.
سوالات متداول
۱. صندوق ضمان چیست و چگونه کار میکند؟
صندوق ضمان یک صندوق سرمایهگذاری مختلط است که با ساختار دوگانه واحدهای عادی و ممتاز، اصل سرمایه واحدهای عادی را تضمین میکند.
۲. آیا اصل سرمایه من در صندوق ضمان تضمین شده است؟
بله، اما با یک شرط: باید حداقل ۹۰ روز از زمان سرمایهگذاری شما در واحدهای عادی سپری شود.
۳. حداقل مبلغ سرمایهگذاری چقدر است؟
حداقل مبلغ سرمایهگذاری ۱۰,۰۰۰ تومان است که ورود به این صندوق را برای همه ممکن میسازد.
۴. ترکیب دارایی صندوق ضمان چگونه است؟
پرتفوی صندوق میتواند از حداقل ۷۰ درصد سهام و مابقی اوراق با درآمد ثابت تشکیل شود. در شرایط منفی بازار، این ترکیب میتواند معکوس شود.
۵. چگونه میتوانم واحدهای صندوق ضمان را بخرم؟
دو راه وجود دارد: خرید واحدهای ممتاز (نماد «ضمان») از طریق سامانههای معاملاتی کارگزاریها، یا خرید واحدهای عادی از طریق پورتال رسمی گروه مالی کاریزما.
۶. آیا صندوق ضمان نقدشوندگی بالایی دارد؟
بله. از آبانماه ۱۴۰۲، حداقل تعداد واحدهای قابل معامله واحدهای ممتاز به ۱ واحد کاهش یافته است.
۷. تفاوت صندوق ضمان با صندوق اهرم چیست؟
صندوق ضمان برای سرمایهگذاران کمریسک طراحی شده و اصل سرمایه را تضمین میکند، در حالی که صندوق اهرم برای سرمایهگذاران پرخطرپسند با هدف کسب بازده بالاتر طراحی شده است.
جمعبندی
صندوق تضمین اصل سرمایه کاریزما (ضمان) یک راهکار نوآورانه و منحصربهفرد در بازار سرمایه ایران است که امنیت سپرده بانکی را با پتانسیل سود نامحدود بورس ترکیب کرده است. این صندوق با ساختار دوگانه واحدهای عادی و ممتاز، به سرمایهگذاران امکان میدهد بدون نگرانی از زیان، در روندهای صعودی بازار سهام مشارکت کنند.
اگر بهدنبال ورود به بازار بورس با ریسک پایین و تضمین اصل سرمایه هستید، صندوق ضمان میتواند گزینهای هوشمندانه برای شما باشد.
برای سرمایهگذاری در صندوق ضمان اقدام کنید
سلب مسئولیت: سرمایهگذاری در بازار سرمایه همواره با ریسک همراه است. این مطلب صرفاً جنبه اطلاعرسانی دارد و توصیه مالی محسوب نمیشود. پیش از هرگونه تصمیمگیری، امیدنامه صندوق را مطالعه کرده و با مشاور مالی خود مشورت کنید.
