صندوق ضمان کاریزما | سرمایهگذاری در بورس با تضمین اصل سرمایه
رضا حصیبی
فعال بازارهای مالی و سرمایه | @Rezahasibi
📅 آخرین به‌روزرسانی:
📖 زمان مطالعه: ۱۰ دقیقه
⚠️ افشای وابستگی: این مطلب حاوی لینک‌های وابسته (Affiliate) است. در صورت ثبت‌نام از طریق این لینک‌ها، ممکن است پورسانتی به نویسنده تعلق گیرد. این موضوع هیچ تأثیری بر صحت و بی‌طرفی محتوای ارائه‌شده ندارد.
⚡ پاسخ سریع:
صندوق ضمان کاریزما (نماد: ضمان) نخستین صندوق تضمین اصل سرمایه در بازار سرمایه ایران است که از نوع مختلط بوده و ترکیب دارایی آن بین ۳۰ تا ۷۰ درصد در سهام و مابقی در اوراق با درآمد ثابت متغیر است. این صندوق با ساختار دوگانه واحدهای عادی (تضمین اصل سرمایه با دوره نگهداری ۹۰ روزه) و واحدهای ممتاز (نماد «ضمان» و ضامن واحدهای عادی) فعالیت میکند. آخرین قیمت هر واحد صندوق در مهر ۱۴۰۵ حدود ۴۹,۳۱۳ ریال و NAV آن در شهریور ۱۴۰۵ حدود ۴۵,۴۱۲ ریال بوده است[reference:۰][reference:۱]. بازدهی یک‌ساله صندوق تا مهر ۱۴۰۵ حدود +۱۰۲.۸٪ و بازدهی شش‌ماهه آن +۸۸.۶٪ گزارش شده است[reference:۲]. حداقل سرمایهگذاری در واحدهای عادی از ۱۰,۰۰۰ تومان و در واحدهای ممتاز از ۱۰۰,۰۰۰ تومان آغاز می‌شود[reference:۳][reference:۴].
🔗 ثبت‌نام و مشاهده جزئیات:
🚀 ثبت‌نام در کاریزما📎 شبکه بازاریابی (MLM): پیوستن به شبکه MLM
🎁 کد معرف: 100p0o-100t86
📋 صندوق ضمان کاریزما چیست؟
صندوق تضمین اصل سرمایه کاریزما با نماد «ضمان»، نخستین صندوق سرمایهگذاری با ساختار تضمین اصل سرمایه در بازار سرمایه ایران است که پس از اتفاقات سال ۱۳۹۹ و ریزش‌های سنگین بازار بورس، با هدف حفاظت از اصل سرمایه سرمایهگذاران طراحی و راه‌اندازی شد. این صندوق از نوع مختلط بوده و ترکیب سرمایهگذاری آن بین سهام و اوراق با درآمد ثابت، بین ۳۰ تا ۷۰ درصد متغیر است[reference:۵]. این ساختار انعطاف‌پذیر به مدیر صندوق اجازه می‌دهد تا در شرایط مختلف بازار، ترکیب داراییها را به‌گونه‌ای تنظیم کند که هم از اصل سرمایه محافظت شود و هم امکان بهره‌مندی از رشد بازار سهام فراهم گردد.
این صندوق که مدیریت آن بر عهده سبدگردان کاریزما (رتبه‌یک سبدگردانی کشور) قرار دارد، در تاریخ ۲۰ شهریور ۱۴۰۱ پذیره‌نویسی شد و مجوز فعالیت خود را از سازمان بورس و اوراق بهادار دریافت کرد. برای آشنایی با سایر محصولات کاریزما، معرفی کامل گروه مالی کاریزما را مطالعه کنید.
⚖️ ترکیب دارایی منعطف (۳۰ تا ۷۰ درصد)
📈 در بازار صعودی
مدیر صندوق میتواند تا ۷۰ درصد داراییها را در سهام و ۳۰ درصد مابقی را در اوراق با درآمد ثابت سرمایهگذاری کند تا از رشد بازار سهام بیشترین بهره برده شود.
📉 در بازار نزولی
مدیر صندوق میتواند تا ۷۰ درصد داراییها را در اوراق با درآمد ثابت و ۳۰ درصد مابقی را در سهام سرمایهگذاری کند تا از اصل سرمایه در برابر نوسانات منفی بازار محافظت شود.
🏗️ ساختار نوآورانه دوگانه؛ واحدهای عادی و ممتاز
واحدهای عادی
از نوع صدور و ابطالی؛ اصل سرمایه این واحدها تضمین شده است (مشروط به سپری شدن دوره ۹۰ روزه). خرید و فروش این واحدها تنها از طریق پورتال رسمی کاریزما امکان‌پذیر است. این واحدها برای سرمایهگذاران ریسک‌گریز طراحی شده‌اند.
واحدهای ممتاز (نماد: ضمان)
از نوع قابل معامله (ETF) در فرابورس ایران؛ این واحدها در ازای دریافت کارمزد، اصل سرمایه واحدهای عادی را تضمین می‌کنند. دارندگان واحدهای ممتاز از پتانسیل سود نامحدود بازار سهام بهره‌مند می‌شوند.
⚙️ مکانیزم تضمین چگونه کار میکند؟ واحدهای ممتاز (نماد «ضمان») در واقع ضامن واحدهای عادی هستند. در صورت کاهش اصل سرمایه واحدهای عادی، مابه‌التفاوت ارزش روز با اصل سرمایه، از طریق سرمایه واحدهای ممتاز جبران می‌شود. در مقابل، دارندگان واحدهای ممتاز علاوه بر بهره‌مندی از منافع رشد بازار، کارمزد تضمین دریافت می‌کنند. شرط بهره‌مندی از تضمین اصل سرمایه، سپری شدن بازه زمانی ۹۰ روزه از زمان سرمایهگذاری است[reference:۶].
برای مطالعه مقایسه جامع این صندوق با صندوق اهرم کاریزما، مقاله مقایسه صندوق اهرم و تضمین را در کاریزما لرنینگ مطالعه کنید.
⚙️ مشخصات کلیدی صندوق ضمان کاریزما
ضمان
نماد معاملاتی
مختلط
نوع صندوق
سبدگردان کاریزما
مدیر صندوق
۱۴۰۱/۰۷/۰۸
شروع فعالیت
+۱۰۲.۸٪
بازدهی یک‌ساله
+۸۸.۶٪
بازدهی شش‌ماهه
~۴۹,۳۱۳ ریال
آخرین قیمت (مهر ۱۴۰۵)
~۴۵,۴۱۲ ریال
NAV (شهریور ۱۴۰۵)
۱۰,۰۰۰ تومان
حداقل سرمایه (عادی)
۱۰۰,۰۰۰ تومان
حداقل سرمایه (ممتاز)
۹۰ روز
دوره تضمین
*داده‌ها بر اساس آخرین گزارشهای رسمی (مهر ۱۴۰۵). قیمت و NAV ممکن است روزانه تغییر کند.
📈 عملکرد و بازدهی صندوق ضمان
صندوق ضمان از زمان عرضه، عملکرد قابلتوجهی در بازار سرمایه ایران داشته و در دوره‌های صعودی بازار، بازدهی چشمگیری کسب کرده است. بر اساس آخرین داده‌های معاملاتی (مهر ۱۴۰۵):
+۲.۲٪
یک هفته
+۱۱.۰٪
یک ماهه
+۵۶.۹٪
سه ماهه
+۸۸.۶٪
شش ماهه
+۱۰۲.۸٪
یک ساله
+۶۸.۳٪
از ابتدای سال
💡 نکته مهم: بازدهی صندوق‌های تضمین به‌دلیل ساختار مختلط و انعطاف‌پذیر، در دوره‌های صعودی بازار افزایش می‌یابد و در دوره‌های نزولی، به‌دلیل تضمین اصل سرمایه، از زیان جلوگیری می‌شود. نوسان سالانه‌شده صندوق حدود ۱۹.۷٪ و بیشترین افت (Max Drawdown) آن در یک سال اخیر ۲۱.۰٪- گزارش شده است[reference:۷].
📊 مقایسه با بازار و سایر صندوق‌ها: در بازه یک‌ساله منتهی به مهر ۱۴۰۵، بازدهی صندوق ضمان +۱۰۲.۸٪ بوده که در مقایسه با بسیاری از صندوق‌های سهامی و مختلط عملکرد مطلوبی محسوب می‌شود. برای مقایسه با سایر محصولات کاریزما، صندوق طلای کهربا و صندوق درآمد ثابت کارا را نیز بررسی کنید.
✨ مزایای سرمایهگذاری در صندوق ضمان کاریزما
🔒 تضمین اصل سرمایه
برخلاف صندوق‌های درآمد ثابت که سود محدودی دارند، صندوق تضمین اصل سرمایه را تضمین کرده و سقفی برای کسب سود ندارد. این ویژگی، ترکیبی منحصربه‌فرد از امنیت و پتانسیل رشد را فراهم میکند.
📈 مشارکت در رشد بازار سهام
در روندهای صعودی سود قابلتوجهی کسب میکند و در روندهای نزولی از اصل سرمایه محافظت میکند. این انعطاف‌پذیری، صندوق را برای شرایط مختلف بازار مناسب می‌سازد.
💰 حداقل سرمایهگذاری پایین
حداقل مبلغ سرمایهگذاری در واحدهای عادی ۱۰,۰۰۰ تومان و در واحدهای ممتاز ۱۰۰,۰۰۰ تومان است که ورود به بورس را برای همه، حتی با سرمایه‌های اندک، ممکن می‌سازد.
🔄 نقدشوندگی بالا
از آبانماه ۱۴۰۲، حداقل تعداد واحدهای قابل معامله واحدهای ممتاز به ۱ واحد کاهش یافته است که نقدشوندگی صندوق را بهطور چشمگیری افزایش داده و ورود و خروج آسان‌تر شده است[reference:۸].
🏆 مدیریت حرفه‌ای
تحت مدیریت سبدگردان کاریزما (رتبه‌یک سبدگردانی کشور) و نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار.
📊 ارزش خالص دارایی قابل توجه
ارزش خالص دارایی‌های صندوق ضمان بالغ بر ۷,۲۰۲ میلیارد ریال بوده که نشان‌دهنده اعتماد سرمایهگذاران و مدیریت موفق دارایی‌هاست[reference:۹].
⚠️ ریسک‌های سرمایهگذاری
ریسک سهامی بودن: به‌دلیل ماهیت مختلط صندوق، نوسانات بازار بر قیمت واحدها تأثیر می‌گذارد و در صورت افت شاخص، احتمال کاهش بازدهی وجود دارد.
شرط ۹۰ روزه تضمین: بهره‌مندی از تضمین اصل سرمایه مشروط به نگهداری واحدها برای حداقل ۹۰ روز است.
ریسک نقدشوندگی: عملکرد بازارگردان باید در بازه‌های زمانی مختلف بررسی شود تا از نقدشوندگی مناسب اطمینان حاصل گردد.
ریسک حباب قیمتی: در صورت بالا بودن قیمت معاملاتی نسبت به NAV، ریسک افت وجود دارد. در برخی دوره‌ها صندوق با کسر نسبت به NAV معامله می‌شود[reference:۱۰].
نکته مهم: همیشه قیمت معاملاتی را با NAV (خالص ارزش روز) مقایسه کنید. اگر قیمت معاملاتی بهطور چشمگیر بالاتر از NAV باشد، حباب قیمتی مثبت رخ داده است و ریسک اصلاح قیمت وجود دارد.
🚀 نحوه سرمایهگذاری در صندوق ضمان کاریزما
روش اول: خرید واحدهای ممتاز (نماد ضمان)
- ثبت‌نام در کارگزاری کاریزما
- تکمیل احراز هویت در سجام
- جستجوی نماد «ضمان» در پنل معاملاتی
- ثبت سفارش خرید
روش دوم: خرید واحدهای عادی
برای خرید واحدهای عادی که اصل سرمایه آن‌ها تضمین شده است، از طریق پورتال رسمی گروه مالی کاریزما یا اپلیکیشن کاریزما اقدام کنید. حداقل سرمایهگذاری ۱۰,۰۰۰ تومان است.
🔗 ثبت‌نام در کاریزما: برای ثبت‌نام کلیک کنید | 🎁 کد معرف: 100p0o-100t86
👥 صندوق ضمان برای چه کسانی مناسب است؟
- سرمایهگذاران محافظه‌کار که به‌دنبال ورود به بورس با ریسک پایین هستند
- افرادی که در دوره‌های قبلی بازار متحمل زیان شده‌اند و اکنون به‌دنبال روشی امن برای بازگشت به بازار هستند
- کسانی که زمان یا تخصص کافی برای تحلیل و انتخاب سهام ندارند (در کنار گزینه‌هایی مانند طرح ملک یا طرح طلا)
- سرمایهگذاران بلندمدت که به دنبال حفظ ارزش پول خود در برابر تورم هستند
- سرمایه‌گذارانی که به‌دنبال تنوع‌بخشی به سبد خود با گزینه‌ای کمریسک هستند
❓ سوالات متداول
۱. صندوق ضمان چیست و چگونه کار میکند؟
صندوق ضمان یک صندوق سرمایهگذاری مختلط است که با ساختار دوگانه واحدهای عادی و ممتاز، اصل سرمایه واحدهای عادی را تضمین میکند. واحدهای ممتاز (نماد «ضمان») در ازای دریافت کارمزد، این تضمین را ارائه میدهند.
۲. آیا اصل سرمایه من در صندوق ضمان تضمین شده است؟
بله، اما با یک شرط: باید حداقل ۹۰ روز از زمان سرمایهگذاری شما در واحدهای عادی سپری شود.
۳. حداقل مبلغ سرمایهگذاری چقدر است؟
حداقل مبلغ سرمایهگذاری در واحدهای عادی ۱۰,۰۰۰ تومان و در واحدهای ممتاز ۱۰۰,۰۰۰ تومان است.
۴. ترکیب دارایی صندوق ضمان چگونه است؟
پرتفوی صندوق میتواند از حداقل ۳۰ تا ۷۰ درصد سهام و مابقی اوراق با درآمد ثابت تشکیل شود. در شرایط منفی بازار، این ترکیب به نفع اوراق با درآمد ثابت تغییر میکند.
۵. چگونه می‌توانم واحدهای صندوق ضمان را بخرم؟
دو راه وجود دارد: خرید واحدهای ممتاز (نماد «ضمان») از طریق سامانه‌های معاملاتی، یا خرید واحدهای عادی از طریق پورتال رسمی گروه مالی کاریزما.
۶. آیا صندوق ضمان نقدشوندگی بالایی دارد؟
بله. از آبانماه ۱۴۰۲، حداقل تعداد واحدهای قابل معامله واحدهای ممتاز به ۱ واحد کاهش یافته است که نقدشوندگی را بهطور قابلتوجهی افزایش داده است.
۷. تفاوت صندوق ضمان با صندوق اهرم چیست؟
صندوق ضمان برای سرمایهگذاران کمریسک طراحی شده و اصل سرمایه را تضمین میکند، در حالی که صندوق اهرم برای سرمایهگذاران پرخطرپسند با هدف کسب بازده بالاتر طراحی شده و از اهرم مالی استفاده میکند.
۸. آیا صندوق ضمان سود تقسیمی دارد؟
صندوق ضمان عمدتاً از محل رشد ارزش داراییها و تغییر قیمت واحدها بازدهی ایجاد میکند و دوره تقسیم سود مشخصی ندارد. برای اطلاعات دقیق به گزارشهای کدال مراجعه کنید.
📝 جمع‌بندی نهایی
صندوق تضمین اصل سرمایه کاریزما (ضمان) یک راهکار نوآورانه و منحصربه‌فرد در بازار سرمایه ایران است که امنیت سپرده بانکی را با پتانسیل سود نامحدود بورس ترکیب کرده است. با ساختار دوگانه واحدهای عادی و ممتاز، NAV بیش از ۷,۲۰۲ میلیارد ریال، بازدهی یک‌ساله +۱۰۲.۸٪، حداقل سرمایه ۱۰ هزار تومان و نقدشوندگی بالا، ضمان میتواند گزینه‌ای هوشمندانه برای سرمایهگذاران ریسک‌گریز باشد. اگر به‌دنبال ورود به بازار بورس با ریسک پایین و تضمین اصل سرمایه هستید، صندوق ضمان یکی از بهترین گزینه‌های موجود در بازار سرمایه ایران است.
تضمین اصل سرمایه: با دوره ۹۰ روزه
ساختار دوگانه: واحد عادی + ممتاز
بازدهی یک‌ساله: +۱۰۲.۸٪
حداقل سرمایه: ۱۰,۰۰۰ تومان
نوع صندوق: مختلط
مدیریت: سبدگردان کاریزما
نقدشوندگی: بالا (حداقل ۱ واحد)
📚 مطالب مرتبط در فرصت‌کده
💼 گروه مالی کاریزما
معرفی کامل خدمات و محصولات
📈 صندوق اهرم کاریزما
بزرگ‌ترین صندوق اهرمی با ساختار دوگانه
💵 صندوق کارا کاریزما
صندوق درآمد ثابت با سود مرکب
🎯 صندوق کمند کاریزما
صندوق درآمد ثابت با سود ماهانه
🥇 صندوق کهربا کاریزما
سرمایهگذاری در طلا
🏠 طرح مِلک کاریزما
مالکیت بخشی از ملک با اجاره ماهانه
📈 طرح استاکس کاریزما
سرمایهگذاری در شاخص بورس
🪨 طرح مس کاریزما
سرمایهگذاری در صنعت مس
💱 صرافی تبدیل + کد دعوت 103eu7
راهنمای جامع صرافی ارز دیجیتال
📜 صندوق مختص (اوراق دولتی)
سرمایهگذاری در اوراق بدهی دولتی
🎯 همین حالا در صندوق ضمان کاریزما سرمایهگذاری کنید
🚀 مشاهده جزئیات و ثبت‌نام در صندوق ضمان📎 پیوستن به شبکه بازاریابی کاریزما
کد معرف: 100p0o-100t86
⚖️ سلب مسئولیت: سرمایهگذاری در بازار سرمایه همواره با ریسک همراه است. این مطلب صرفاً جنبه اطلاع‌رسانی دارد و توصیه مالی محسوب نمی‌شود. پیش از هرگونه تصمیم‌گیری، امیدنامه صندوق را مطالعه کرده و با مشاور مالی خود مشورت کنید.
