صندوق کاخ کاریزما | سرمایهگذاری در بازار مسکن با حداقل ۱۱۰ هزار تومان
رضا حصیبی
فعال بازارهای مالی و سرمایه | @Rezahasibi
📅 آخرین به‌روزرسانی:
📖 زمان مطالعه: ۱۰ دقیقه
⚠️ افشای وابستگی: این مطلب حاوی لینک‌های وابسته (Affiliate) است. در صورت ثبت‌نام از طریق این لینک‌ها، ممکن است پورسانتی به نویسنده تعلق گیرد. این موضوع هیچ تأثیری بر صحت و بی‌طرفی محتوای ارائه‌شده ندارد.
⚡ پاسخ سریع:
صندوق کاخ کاریزما (نماد: کاخ) یک صندوق سرمایهگذاری املاک و مستغلات (REIT) از نوع قابل معامله در بورس (ETF) است که با مجوز سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت میکند. این صندوق با شماره ثبت ۱۲۵۱۲ در تاریخ ۱۴۰۴/۰۹/۲۹ نزد سازمان بورس ثبت شده و مجوز فعالیت آن از ۱۴۰۵/۰۱/۱۰ تا ۱۴۰۹/۰۹/۱۸ اعتبار دارد. مدیریت صندوق بر عهده سبدگردان کاریزما و بازارگردانی آن بر عهده اکسیر سودا است. بر اساس آخرین گزارش‌های رسمی (اردیبهشت ۱۴۰۵)، ارزش روز داراییهای صندوق حدود ۷,۴۲۴ میلیارد ریال و ارزش اسمی هر واحد ۱۰,۰۰۰ ریال است. نرخ صدور و ابطال هر واحد در تاریخ گزارش به‌ترتیب ۱۰,۶۱۰ و ۱۰,۶۰۷ ریال اعلام شده است. بخش اصلی دارایی صندوق، یک ساختمان اداری واقع در تهران، خیابان مطهری، خیابان کوه نور با ۲۰ واحد اداری و مجموع ۲,۱۵۰ متر مربع فضای مفید است. حداقل سرمایهگذاری از طریق کاریزما ۱۱۰,۰۰۰ تومان و از سایر کارگزاریها حدود ۵۰۰,۰۰۰ تومان است. این صندوق معاف از مالیات بوده و برای سرمایهگذاری بلندمدت و پوشش تورمی طراحی شده است.
🔗 ثبت‌نام و سرمایهگذاری در صندوق کاخ:
🚀 ثبت‌نام در کاریزما📎 شبکه بازاریابی (MLM): پیوستن به شبکه MLM
🎁 کد معرف: 100p0o-100t86
📋 صندوق کاخ چیست؟
صندوق «کاخ» یک صندوق سرمایهگذاری املاک و مستغلات (REIT) از نوع قابل معامله در بورس (ETF) است که با مجوز سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت میکند. این صندوق با جمع‌آوری سرمایه‌های خرد از مردم، یک پرتفوی ملکی تشکیل میدهد و از اجاره‌بها یا فروش املاک تحت تملک خود کسب درآمد میکند. به بیان ساده، شما با خرید واحدهای صندوق، به‌صورت غیرمستقیم در داراییهای ملکی صندوق مشارکت می‌کنید و از منافع آن بهره‌مند می‌شوید.
هدف اصلی صندوق کاخ، حفظ ارزش سرمایه متناسب با رشد بازار مسکن و کسب درآمد دوره‌ای از اجاره‌بهای املاک است. این صندوق به‌گونه‌ای طراحی شده که بازدهی کلی آن هم‌راستا با نرخ رشد قیمت ملک و اجاره‌بهای آن باشد. از آنجا که ارزش املاک در بلندمدت روندی صعودی دارد، سرمایهگذاری در صندوق کاخ می‌تواند سپر تورمی مناسبی برای دارایی شما باشد و قدرت خرید سرمایه‌گذار را در برابر تورم مسکن حفظ کند. برای آشنایی با سایر محصولات سرمایهگذاری کاریزما، معرفی کامل گروه مالی کاریزما را مطالعه کنید.
🏢 دارایی اصلی صندوق
📌 ساختمان اداری کوه نور: بخش اصلی دارایی صندوق کاخ، یک ساختمان اداری واقع در تهران، خیابان مطهری، خیابان کوه نور است. طبق اطلاعیه تکمیلی، این ملک شامل ۲۰ واحد اداری با مجموع ۲,۱۵۰ متر مربع فضای مفید است که خرید آن در بهمن‌ماه ۱۴۰۴ انجام شده است.
✨ چرا صندوق کاخ؟ مزایای کلیدی
۱. ورود به بازار مسکن با مبلغ کم
برای خرید مستقیم یک واحد مسکونی در تهران، حداقل به چندین میلیارد تومان سرمایه نیاز دارید. با صندوق «کاخ»، با مبلغی کمتر از ۱۱۰ هزار تومان (از طریق کارگزاری کاریزما) میتوانید سهام‌دار بازار مسکن شوید.
۲. نقدشوندگی بالا
برخلاف ملک فیزیکی که فروش آن ممکن است ماه‌ها طول بکشد، واحدهای صندوق «کاخ» را می‌توان در عرض چند ثانیه و در ساعات معاملاتی بورس به فروش رساند.
۳. معافیت مالیاتی
سرمایهگذاری در این صندوق معاف از مالیات است.
۴. مدیریت حرفه‌ای
شرکت سبدگردان کاریزما با سابقه درخشان و رتبه‌یک در کشور، مدیریت این صندوق را بر عهده دارد.
۵. درآمد از اجاره
سرمایه‌گذاران از اجاره‌بهای منظم و قابل‌پیش‌بینی املاک تحت تملک صندوق بهره‌مند می‌شوند. بازده اجاره سالانهشده صندوق کاخ حدود ۴.۱٪ برآورد شده است.
۶. سپر تورمی مناسب
از آنجا که ارزش املاک در بلندمدت روندی صعودی دارد، سرمایهگذاری در صندوق کاخ می‌تواند سپر تورمی مناسبی برای دارایی شما باشد.
⚙️ مشخصات و مجوزهای صندوق کاخ
۱۲۵۱۲
شماره ثبت نزد سازمان بورس
۱۴۰۴/۰۹/۲۹
تاریخ ثبت
سبدگردان کاریزما
مدیر صندوق
اکسیر سودا
بازارگردان
۱۴۰۵/۰۱/۱۰ تا ۱۴۰۹/۰۹/۱۸
اعتبار مجوز
~۷,۴۲۴ میلیارد ریال
ارزش روز دارایی‌ها
۱۰,۰۰۰ ریال
ارزش اسمی هر واحد
۱ میلیارد واحد
تعداد کل واحدها
نامحدود
مدت فعالیت
۱۱۰,۰۰۰ تومان
حداقل سرمایه (کاریزما)
*داده‌ها بر اساس آخرین گزارش‌های رسمی (اردیبهشت ۱۴۰۵). قیمت و ارزش دارایی‌ها ممکن است روزانه تغییر کند.
📊 ترکیب داراییهای صندوق کاخ (اردیبهشت ۱۴۰۵)
بر اساس آخرین گزارش ترکیب دارایی منتشرشده، پرتفوی صندوق کاخ به شرح زیر است:
۷۸.۵۶٪
داراییهای ثابت (املاک)
۱۶.۹۵٪
نقد و بانک
۲.۵٪
سایر دارایی‌ها
۱.۹۹٪
صندوق‌های سرمایهگذاری
📌 نکته مهم: بر اساس گزارش‌های مالی، بخش اصلی دارایی صندوق کاخ به داراییهای ثابت (املاک) اختصاص دارد (۷۸.۵۶٪) و درآمد اجاره تنها بخشی از درآمد ماهانه صندوق را تشکیل میدهد. سرمایه‌گذاران برای ارزیابی دقیق عملکرد صندوق باید به ترکیب دارایی‌ها و منابع درآمدی آن توجه کنند.
📈 عملکرد و بازدهی صندوق کاخ
صندوق کاخ از زمان عرضه، عملکرد قابل‌توجهی در بازار سرمایه ایران داشته است. بر اساس آخرین داده‌های منتشرشده (اردیبهشت ۱۴۰۵):
+۰.۳۹٪
یک هفته
+۲.۵۳٪
یک ماهه
+۵.۵۹٪
سه ماهه
بیش از ۳۰٪
از زمان بازگشایی
💡 نکته مهم: بازدهی صندوق‌های املاک و مستغلات به‌دلیل ماهیت ملکی و شرایط بازار مسکن، در دوره‌های مختلف متفاوت است. در زمان بازگشایی معاملات صندوق کاخ، بازدهی آن به بیش از ۳۰ درصد رسید و حباب قیمتی آن از مرز ۲۵ درصد عبور کرد. این در حالی بود که بیش از ۹۸ درصد از پورتفوی سرمایهگذاری صندوق در آن مقطع مربوط به اوراق با درآمد ثابت و سپرده بانکی بود. بنابراین، سرمایه‌گذاران باید قبل از ورود، حباب قیمتی و فاصله قیمت تابلو از NAV را به‌دقت بررسی کنند.
⚠️ ریسک‌های سرمایهگذاری در صندوق کاخ
وابستگی به بازار مسکن: ارزش واحدهای صندوق می‌تواند تحت‌تأثیر شرایط بازار مسکن، تورم، نرخ بهره و عرضه و تقاضای داراییهای ملکی قرار بگیرد.
نوسان قیمت واحدها: قیمت واحدهای صندوق در بورس ممکن است نوسان داشته باشد و با NAV فاصله بگیرد.
ریسک حباب قیمتی: در صورت بالا بودن قیمت معاملاتی نسبت به NAV، ریسک اصلاح قیمت وجود دارد. در زمان بازگشایی، حباب صندوق از ۲۵٪ عبور کرده بود.
امکان ایجاد صف: در روزهای خاص ممکن است صف خرید یا فروش تشکیل شود که نقدشوندگی را تحت‌تأثیر قرار میدهد.
نکته مهم: همیشه قیمت معاملاتی را با NAV (خالص ارزش روز) مقایسه کنید. اگر قیمت معاملاتی به‌طور چشمگیر بالاتر از NAV باشد، حباب قیمتی مثبت رخ داده است و ریسک اصلاح قیمت وجود دارد. توصیه می‌شود قبل از سرمایهگذاری، پرتفوی صندوق را در گزارش ماهانه از سایت اصلی یا سامانه کدال بررسی کنید.
🚀 نحوه سرمایهگذاری در صندوق کاخ
روش اول: از طریق کارگزاری کاریزما
با حداقل سرمایه ۱۱۰,۰۰۰ تومان میتوانید از طریق اپلیکیشن کاریزما یا کارگزاری کاریزما اقدام به خرید کنید.
روش دوم: از طریق سایر کارگزاریها
اگر در کارگزاری دیگری (مانند آگاه، فارابی، یا سایر کارگزاری‌های عضو بورس) حساب دارید، با حداقل سرمایه حدود ۵۰۰,۰۰۰ تومان و با نماد «کاخ» در تالار بورس، اقدام به خرید کنید.
- ثبت‌نام در کارگزاری کاریزما یا سایر کارگزاری‌های معتبر
- واریز مبلغ مورد نظر به حساب کارگزاری
- خرید واحدهای صندوق از طریق سامانه معاملاتی با نماد «کاخ»
- دریافت گواهی سرمایهگذاری و شروع مشارکت در بازار مسکن
🔗 ثبت‌نام در کاریزما: برای ثبت‌نام کلیک کنید | 🎁 کد معرف: 100p0o-100t86
👥 صندوق کاخ برای چه کسانی مناسب است؟
- افرادی که به دنبال سرمایهگذاری با دید بلندمدت برای حفظ ارزش دارایی خود در برابر تورم هستند
- کسانی که سرمایه کافی برای خرید مستقیم ملک ندارند
- افرادی که به دنبال نقدشوندگی بالاتر نسبت به ملک فیزیکی هستند
- سرمایه‌گذارانی که می‌خواهند سبد سرمایهگذاری خود را متنوع‌سازی کنند (در کنار گزینه‌هایی مانند طرح ملک یا طرح طلا)
❓ سوالات متداول
۱. صندوق کاخ چیست و چه تفاوتی با خرید مستقیم ملک دارد؟
صندوق «کاخ» یک صندوق سرمایهگذاری املاک و مستغلات است که به شما امکان میدهد با مبلغ کم در بازار مسکن سرمایهگذاری کنید. تفاوت اصلی آن با خرید ملک، نقدشوندگی بالا، عدم نیاز به سرمایه کلان و معافیت مالیاتی است.
۲. حداقل سرمایه برای خرید واحدهای صندوق کاخ چقدر است؟
حداقل سرمایهگذاری در صندوق «کاخ» از طریق کارگزاری کاریزما حدود ۱۱۰ هزار تومان و از طریق سایر کارگزاریها حدود ۵۰۰ هزار تومان است.
۳. آیا سرمایهگذاری در صندوق کاخ ریسک دارد؟
بله، مانند هر سرمایهگذاری دیگری، این صندوق نیز با ریسکهایی مانند نوسان قیمت در بورس، تغییرات بازار مسکن و ریسک حباب قیمتی همراه است.
۴. آیا میتوانم در هر زمان واحدهای خود را بفروشم؟
بله، واحدهای صندوق «کاخ» در بورس قابل معامله هستند و شما میتوانید در هر روز معاملاتی، آنها را به فروش برسانید.
۵. صندوق کاخ چه مجوزهایی دارد؟
صندوق کاخ با شماره ثبت ۱۲۵۱۲ در تاریخ ۱۴۰۴/۰۹/۲۹ نزد سازمان بورس و اوراق بهادار ثبت شده و مجوز فعالیت آن تا ۱۴۰۹/۰۹/۱۸ اعتبار دارد.
۶. آیا صندوق کاخ سود تقسیمی دارد؟
صندوق کاخ عمدتاً از محل رشد ارزش داراییهای ملکی و تغییر قیمت واحدهای صندوق بازدهی ایجاد میکند. بازده اجاره سالانهشده صندوق حدود ۴.۱٪ برآورد شده است.
📝 جمع‌بندی نهایی
صندوق «کاخ» یک فرصت طلایی برای ورود به بازار مسکن با سرمایه کم و نقدشوندگی بالا است. این صندوق با پشتوانه سازمان بورس، مدیریت سبدگردان کاریزما و ترکیب دارایی مبتنی بر املاک و اوراق درآمد ثابت، امکان بهره‌مندی از رشد بازار مسکن را بدون دردسرهای مالکیت مستقیم فراهم میکند. اگر به دنبال روشی هوشمندانه برای حفظ ارزش دارایی خود در برابر تورم و مشارکت در بازار مستغلات هستید، صندوق کاخ گزینه مناسبی برای شما خواهد بود. با این حال، به‌عنوان یک صندوق مبتنی بر ملک، ریسک‌های خاص خود را دارد و سرمایه‌گذاران باید پیش از ورود، با ماهیت آن و ریسک‌هایش آشنا شوند. برای مقایسه با سایر گزینه‌های سرمایهگذاری، صندوق طلای کهربا و صندوق درآمد ثابت کارا را نیز بررسی کنید.
نوع صندوق: املاک و مستغلات (REIT)
حداقل سرمایه: ۱۱۰,۰۰۰ تومان
مدیریت: سبدگردان کاریزما
ارزش دارایی‌ها: ~۷,۴۲۴ میلیارد ریال
بازدهی از بازگشایی: بیش از ۳۰٪
معافیت مالیاتی: بله
نقدشوندگی: بهتر از ملک فیزیکی
📚 مطالب مرتبط در فرصت‌کده
💼 گروه مالی کاریزما
معرفی کامل خدمات و محصولات
🏠 طرح مِلک کاریزما
مالکیت بخشی از ملک با اجاره ماهانه
🥇 صندوق کهربا کاریزما
سرمایهگذاری در طلا با بازدهی بالا
💵 صندوق کارا کاریزما
صندوق درآمد ثابت با سود مرکب
🏦 طرح درآمد ثابت کاریزما
سود روزشمار با برداشت لحظه‌ای
💱 صرافی تبدیل + کد دعوت 103eu7
راهنمای جامع صرافی ارز دیجیتال
📈 صندوق اهرم کاریزما
بزرگ‌ترین صندوق اهرمی با ساختار دوگانه
🛡️ صندوق تضمین کاریزما (ضمان)
نخستین صندوق تضمین اصل سرمایه
📜 صندوق مختص (اوراق دولتی)
سرمایهگذاری در اوراق بدهی دولتی
💱 صرافی صراف (سرمایهگذاری هوشمند)
راهنمای سرمایهگذاری در صرافی
🎯 برای سرمایهگذاری در صندوق کاخ اقدام کنید
🚀 ثبت‌نام و سرمایهگذاری در صندوق کاخ📎 پیوستن به شبکه بازاریابی کاریزما
کد معرف: 100p0o-100t86
⚖️ سلب مسئولیت: سرمایهگذاری در بازار سرمایه همواره با ریسک همراه است. این مطلب صرفاً جنبه اطلاع‌رسانی دارد و توصیه مالی محسوب نمی‌شود. پیش از هرگونه تصمیم‌گیری، امیدنامه صندوق را مطالعه کرده و با مشاور مالی خود مشورت کنید.